Как узнать есть ли у бывшего мужа счет в банке
Как узнать, в каких банках у мужа есть счета, чтобы их попытаться разделить (Развод)
Он пытается отобрать у меня землю, а я знаю, что у него был вклад в банке, но не знаю, в каком. Как узнать?
20 Июля 2019, 14:27, вопрос №2442818
Анастасия, г. Екатеринбург
Свернуть
Консультация юриста онлайн
Ответ на сайте в течение 15 минут
Задать вопрос
Ответы юристов (2)
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Добрый день, Анастасия!
На основании закона «О банках и банковской деятельности» поиск счетов/вкладов может осуществляться только следующими физическими лицами:
-владельцами счетов/счёта или владельцами вкладов/вклада;
-доверенным лицом владельца счета/ вклада (при наличии доверенности);
-законным представителем владельца счета/ вклада (родителем, опекуном несовершеннолетнего владельца счёта/вклада; представителем по решению суда и др.);
-наследником владельца счета/ вклада (только в отношении счетов, оформленных завещанием);
-доверенным лицом наследника владельца счета/ вклада (в отношении завещанных счетов);
-законным представителем наследника владельца счета/ вклада.
В остальных случаях, чтобы найти счёт в банке потребуется решение суда или заключение нотариуса.
Если вы разводитесь в судебном порядке, то сообщите это судье.
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Здравствуйте, Анастасия.
К сожалению, не так-то просто с истребованием информации у банков судом по Вашему ходатайству… Дело в том, что суд не уполномочен осуществлять поиск и сбор доказательств, он осуществляет только содействие сторонам в этом. В частности, в ст.57 ГПК РФ сказано, что
1. Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле. Суд вправе предложить им представить дополнительные доказательства. В случае, если представление необходимых доказательств для этих лиц затруднительно, суд по их ходатайству оказываетсодействие в собирании и истребовании доказательств.
2. В ходатайстве об истребовании доказательства должно быть обозначено доказательство, а также указано, какие обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения и разрешения дела, могут быть подтверждены или опровергнуты этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место нахождения доказательства. Суд выдает стороне запрос для получения доказательства или запрашивает доказательство непосредственно. Лицо, у которого находится истребуемое судом доказательство, направляет его в суд или передает на руки лицу, имеющему соответствующий запрос, для представления в суд.
Поэтому, чтобы Ваше ходатайство об истребовании доказательств о наличии вклада в банке было удовлетворено, следует обосновать, почему Вы считаете, что сведения о вкладе имеются в конкретном банке.
В РФ зарегистрировано более 100 банков, и в любом из них теоретически можно предположить наличие у Вашего супруга вклада. Теоретически можно предположить и то, что вклад вообще находится заграницей, где посчитать количество банков не представляется возможным. Теоретические предположения — это недостаточное обоснование ходатайства, и не значит, что суд будет направлять в каждый банк по запросу.
Тут следует исходить как из материалов дела, так и из фактических обстоятельств, возможно такое ходатайство заявлять рано, или вообще не имеет перспективы. Чтобы понимать, как поступить, следует знать, из чего Вы исходите, делая выводы о наличии вклада.
С уважением, Е.Каргапольцев
Все услуги юристов в Москве
Гарантия лучшей цены – мы договариваемся
с юристами в каждом городе о лучшей цене.
Источник
Железный коготь
1
Железный коготь
23 февраля 2014 в 13:05
Нарисовалось
2
Нарисовалось
23 февраля 2014 в 13:07
Скорее всего по решению суда. Но подозреваю, что если будет крутой адвокат у мужа, то ничего ему не будет(
Чукча Мукча
3
Чукча Мукча
23 февраля 2014 в 13:09
по решению суда. Но снять деньги со счета минутное дело. а получить решение суда подольше. Поэтому на счету скорее всего будет ’0’, если муж не дурак. А он, видимо, не дурак.
Дадосвидания
(автор)
4
Дадосвидания
(автор)
23 февраля 2014 в 13:12
Ответ для Чукча Мукча
Цитата:
по решению суда. Но снять деньги со счета минутное дело. а получить решение суда подольше. Поэтому на счету скорее всего будет ’0’, если муж не дурак. А он, видимо, не дурак.
А движение по счету за последние 2 года? Доходы/расходы? Или по решению суда только текущая сумма на счету?
Дадосвидания
(автор)
5
Дадосвидания
(автор)
23 февраля 2014 в 13:12
Ответ для Аноним_628
Цитата:
Скорее всего по решению суда. Но подозреваю, что если будет крутой адвокат у мужа, то ничего ему не будет(
А движение по счету за последние 2 года? Доходы/расходы? Или по решению суда только текущая сумма на счету?
Аноним_586
6
Аноним_586
23 февраля 2014 в 13:14
если вы знаете, в каком банке счет и можете взять паспорт мужа, то можно сделать так: пойти в банк с паспортом мужа и своим, и попросить чтобы дали справку о состоянии счета для получения визы.
Движение как отследить, не знаю(
Чукча Мукча
7
Чукча Мукча
23 февраля 2014 в 13:24
Ответ для Дадосвидания
Цитата:
А движение по счету за последние 2 года? Доходы/расходы? Или по решению суда только текущая сумма на счету?
движение вряд ли. Это не влияет на решение суда при разделе имущества.
ЛюбимаЯНЬ
8
ЛюбимаЯНЬ
23 февраля 2014 в 13:35
если подозреваете, где счет, то можно подойти с кем-то договориться из операционистов, чтобы выписку получить, и то…вряд ли кто-то так рискнет. а иначе – по запросу при разводе через суд, и то, кто будет по всем банкам город рассылку делать? как вы узнали о зарплате? она легальная?
ЛюбимаЯНЬ
9
ЛюбимаЯНЬ
23 февраля 2014 в 13:36
Ответ для Аноним_586
Цитата:
если вы знаете, в каком банке счет и можете взять паспорт мужа, то можно сделать так: пойти в банк с паспортом мужа и своим, и попросить чтобы дали справку о состоянии счета для получения визы. Движение как отследить, не знаю(
ну что вы говорите, состояние счета только по доверенности можно узнать, или по договоренности по знакомству или за взятку!
Дадосвидания
(автор)
10
Дадосвидания
(автор)
23 февраля 2014 в 13:47
Ответ для ЛюбимаЯНЬ
Цитата:
если подозреваете, где счет, то можно подойти с кем-то договориться из операционистов, чтобы выписку получить, и то…вряд ли кто-то так рискнет. а иначе – по запросу при разводе через суд, и то, кто будет по всем банкам город рассылку делать? как вы узнали о зарплате? она легальная?
Да, зарплата официальная. В ОТП-банке.
Капитошечка
11
Капитошечка
23 февраля 2014 в 17:11
Движение по счету клиента – банковская тайна.
Она может быть разглашена постороннему человеку, не держателю счета только в случае: наличия нотариальной доверенности; наследнику в рамках дела о наследовании; милиции или налоговой в рамках расследования по их запросу. По решению суда движение денег на счете не покажут. Могут предоставить только текущую выписку по счету в рамках дела.
Не надейтесь. Разглашение банковской тайны – 100% увольнение сотрудника, вряд ли кто-то будет за вас рисковать своей работой.
Дадосвидания
(автор)
12
Дадосвидания
(автор)
23 февраля 2014 в 18:56
Ответ для Капитошечка
Цитата:
Движение по счету клиента – банковская тайна. Она может быть разглашена постороннему человеку, не держателю счета только в случае: наличия нотариальной доверенности; наследнику в рамках дела о наследовании; милиции или налоговой в рамках расследования по их запросу. По решению суда движение денег на счете не покажут. Могут предоставить только текущую выписку по счету в рамках дела. Не надейтесь. Разглашение банковской тайны – 100% увольнение сотрудника, вряд ли кто-то будет за вас рисковать своей работой.
А милиция или налоговая под каким предлогом могут запрашивать такую информацию?
Чукча Мукча
13
Чукча Мукча
23 февраля 2014 в 19:01
Ответ для Дадосвидания
Цитата:
А милиция или налоговая под каким предлогом могут запрашивать такую информацию?
да не дают им такую информацию по запросу. Только по решению суда могут дать и все.
Капитошечка
14
Капитошечка
24 февраля 2014 в 21:08
Ответ для Чукча Мукча
Цитата:
да не дают им такую информацию по запросу. Только по решению суда могут дать и все.
Дают. Например, в рамках расследования дела. Но только по официальному запросу, определенным образом оформленному и только если есть для этого основания.
Информация о юридических и физических лицах, содержащая банковскую тайну, раскрывается банками:
по письменному запросу или по письменному разрешению владельца такой информации;
по письменному требованию суда или по решению суда;
органам прокуратуры Украины, Службы безопасности Украины, Министерства внутренних дел Украины – по их письменному требованию относительно операций по счетам конкретного юридического лица или физического лица – субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени;
органам Государственной налоговой службы Украины по их письменному требованию по вопросам налогообложения или валютного контроля относительно операций по счетам конкретного юридического лица или физического лица – субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени.
Требование соответствующего государственного органа на получение информации, которая содержит банковскую тайну, должно:
быть изложено на бланке государственного органа установленной формы;
быть подано за подписью руководителя государственного органа (или его заместителя), скрепленной гербовой печатью;
содержать предусмотренные настоящим Законом основания для получения этой информации;
содержать ссылки на нормы закона, в соответствии с которыми государственный орган имеет право на получение такой информации.
Чукча Мукча
15
Чукча Мукча
24 февраля 2014 в 21:25
не дают по запросу. Не пишите, если не знаете. Есть УПК, где описана процедура получения документов, содержащих банковскую тайну. почитайте.
Дадосвидания
(автор)
16
Дадосвидания
(автор)
24 февраля 2014 в 22:06
Ответ для Капитошечка
Цитата:
Дают. Например, в рамках расследования дела. Но только по официальному запросу, определенным образом оформленному и только если есть для этого основания. Информация о юридических и физических лицах, содержащая банковскую тайну, раскрывается банками:по письменному запросу или по письменному разрешению владельца такой информации;по письменному требованию суда или по решению суда;органам прокуратуры Украины, Службы безопасности Украины, Министерства внутренних дел Украины – по их письменному требованию относительно операций по счетам конкретного юридического лица или физического лица – субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени;органам Государственной налоговой службы Украины по их письменному требованию по вопросам налогообложения или валютного контроля относительно операций по счетам конкретного юридического лица или физического лица – субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени.Требование соответствующего государственного органа на получение информации, которая содержит банковскую тайну, должно:быть изложено на бланке государственного органа установленной формы;быть подано за подписью руководителя государственного органа (или его заместителя), скрепленной гербовой печатью;содержать предусмотренные настоящим Законом основания для получения этой информации;содержать ссылки на нормы закона, в соответствии с которыми государственный орган имеет право на получение такой информации.
Спасибо!!!
Источник
Как узнать, есть у человека счета в банке, сколько их и в каких банках, какое их предназначение, есть ли на них денежные средства, в каком размере и валюте?
Согласитесь, для заинтересованного человека эта информация может быть очень полезной. А чтобы ее получить нужна одна простая бумажка — Справка о банковских счетах.
Что это за документ и как его получить вы узнаете из данной статьи.
Что указывается в справке о счетах в банке?
Справка о банковских счетах показывает все счета, которые когда либо были открыты на имя физического или юридического лица. Она отображает следующую информацию:
- абсолютно все счета, которые зарегистрированы на конкретное лицо;
- предназначение счета (депозит, кредит, зарплата, расчетный);
- счета еще активны или уже закрыты;
- когда открыт счет;
- когда счет был закрыт;
- валюта счета;
- физический адрес и реквизиты организации, которая открыла каждый счет.
К сожалению, баланс по счету эта справка не отображает. Эту информацию может предоставить только банк.
Кто выдает справку о счетах?
Информацию о наличии счетов у человека может выдать только две организации:
- Сама кредитная организация (по запросу государственных органов и владельца счета);
- Налоговая служба. Каждая кредитная организация на протяжении трех рабочих дней должна сообщать данные о каждом открытом или закрытом счете.
Удобнее всего справку получать в налоговой. Все данные на каждого человека собираются в одном файле. И не нужно тратить время на поиски тех банков, где был открыт счет.
Кому может пригодиться информация о чужих счетах в банке?
На первый взгляд может показаться, что информация о чужих банковских счетах никому не интересна. На самом деле это не так. Справка о банковских счетах может понадобиться:
- ревнивой жене или мужу, если есть подозрение, что часть дохода проходит мимо семейного бюджета;
- когда нужно проверить платежеспособность нового партнера;
- когда нужно убедиться, что должник действительно банкрот и не может вернуть деньги;
- бывшей жене, которая хочет убедиться в благосостоянии мужа прежде, чем требовать с него алименты.
Имея на руках информацию о банковских счетах, заинтересованные люди получат необходимые сведения, которые позволят узнать и баланс на каждом счете. Ведь будет понятно, в какую кредитную организацию нужно обращаться.
Кто имеет право получить справку о банковских счетах?
Справка о счетах банке — это личная информация человека и защищается федеральным законом “О персональных данных”. В соответствии с этим доступ к данным подобного рода имеет ограниченный круг людей:
- сам владелец счета — если от него требуется эта информация в государственных органах;
- сотрудники налоговой службы — для контроля за финансовой деятельностью гражданина РФ;
- сотрудники суда — в рамках открытого делопроизводства или по запросу сотрудников правоохранительных органов;
- сотрудники правоохранительных органов — для получения информации о счетах подозреваемого, чтобы заблокировать их.
Естественно, такие ограничения создают препятствия третьим лицам получить информацию о чужих банковских счетах. Но все же существуют способы их преодолеть.
Способы получить справку о банковских счетах постороннего человека
Самый простой способ получить нужную информацию — это обратиться в суд или правоохранительные органы. Причина обращения должна быть очень весомой и попадать в правовое поле. В противном случае, вам просто откажут.
Например, никто не станет запрашивать данные в налоговой, если вы подозреваете, что муж скрывает часть доходов. А вот мошенничество, банкротство или назначение алиментов — это весомый повод запросить нужную информацию из налоговой.
Если данный способ вам не подходит, существует еще несколько. Выбирайте на свой вкус:
- перерыть личные бумаги человека и найти документы об открытии счетов банке. Так вы узнаете примерное количество счетов и в каких кредитных организациях они обслуживаются. Проблема в том, что сделать это можно только в случае близкого человека, который живет с вами или пускает без опаски в свой дом.
- найти человека в полиции или налоговой службе, которые согласятся предоставить вам нужную информацию. Денег это стоит немаленьких. Да и риск есть попасть на шантажиста или под статью УК РФ “Дача взятки должностному лицу”.
- купить в интернете базу клиентов популярных банков России в надежде найти там данные о нужном вам человеке. Идея хорошая, но существуют некоторые риски. Самое безопасное, что может произойти — это вам продадут устаревшие данные или просто возьмут деньги, но ничего не пришлют взамен. Самое ужасное, что может произойти при покупке баз данных в интернете — это получить файл с вирусом. Он незаметно для вас получит доступ ко всей личной информации, платежным данным, которые злоумышленник может использовать в своих корыстных целях.
Не хочу рисковать. Что делать?
Если вас не устроил ни один из этих вариантов, то напоследок можем предложить еще один вариант. Нужно обратиться к частному детективу или в детективное агентство. Их сотрудники имеют нужные навыки, связи и инструменты, которые могут понадобиться в добыче информации о человеке.
Источник